Finanšu konsultanta vēsture un loma
Saturs
- Sīkāka informācija, atbildība un specializācija
- Kompensācijas paketes
- Maza vēsture
- Merrill Lynch nāk uz kuģa
"Finanšu konsultants" ir nedaudz pagājis nosaukums, kuru lielākajā daļā finanšu pakalpojumu firmu aizstāj ar "finanšu konsultants". Amats plašākai sabiedrībai agrāk bija sarunvalodā pazīstams kā brokeris vai biržas mākleris, un formālākais amata nosaukums, ko vairums vērtspapīru brokeru firmu izmantoja, bija konta izpilddirektors vai reģistrēts pārstāvis.
Amats ir pazīstams arī kā kontu izpilddirektors, reģistrēts pārstāvis un finanšu konsultants.
Sīkāka informācija, atbildība un specializācija
Tajos laikos, kad finanšu konsultantus parasti atrada finanšu konsultantos, viņu darba pienākumi bija līdzīgi pašreizējiem. Viss, kas patiešām ir mainījies, ir nosaukums.
Finanšu konsultanti konsultē klientus par investīciju iespējām, un tas prasa, lai tiktu līdz minūti līdz ar tirgus svārstībām. Viņiem jābūt izciliem pārdevējiem, kas pārdod sevi, savus uzņēmumus un savas investīciju idejas.
Daži finanšu konsultanti apkalpo tikai privātpersonas, savukārt citi apkalpo tikai tādus uzņēmumus kā mazumtirdzniecības ķēdes vai iestādes.
Kompensācijas paketes
Kompensācija parasti tiek ieturēta no komisijas naudas, taču daži finanšu konsultanti arī nopelna algas, un to papildus kompensē ar prēmiju programmu un peļņas sadales palīdzību.
Kopumā atalgojums var svārstīties no USD 36,111 gadā tiem, kas tikai sāk darbu un vēl nav izveidojuši ievērojamu klientu bāzi, līdz USD 161 401 gadā, kas ir augstāks par pieredzējušākiem konsultantiem.
Tāpat kā lielākajā daļā profesiju, kompensācijām ir tendence pieaugt līdz ar firmas lielumu un stabilitāti, un vidējā kompensācija visiem uzņēmumiem samazinās aptuveni 57 000 USD.
Darbs prasa centību un ievērojamas laika saistības. Lielākā daļa finanšu konsultantu strādā vairāk nekā 50 stundas nedēļā, un strādāt 80 stundas nedēļā nav nekas neparasts.
Maza vēsture
Lielākā daļa vadošo vērtspapīru brokeru firmu bija uzsākušas darbību, ko šodien sauks par šīs pozīcijas pārdēvēšanu līdz 1980. gadiem. Viņi centās uzlabot tā tēlu, un nosaukums “finanšu konsultants” bija populāra izvēle daudzās firmās.
Mērķis bija aizstāt veco, uz darījumu virzītā pārdevēja imidžu ar jaunu, augsti apmācītu finanšu speciālistu, kurš klientiem piedāvāja vērtīgus ieguldījumu ieteikumus un konsultācijas.
"Finanšu konsultants" sāka gūt popularitāti deviņdesmito gadu sākumā kā vēl viens atkārtots mārketinga pasākums. Daudzas firmas uzskatīja, ka šis nosaukums rada tēlu, ka viņi vēlas projektu vēl vairāk, nevis kā “finanšu konsultants”. Tā šķita acīmredzama attīstība, ņemot vērā, ka padomdevēja loma bija "konsultanta" tēla galvenā sastāvdaļa.
Merrill Lynch nāk uz kuģa
Interesanti, ka mazumtirdzniecības vērtspapīru brokeru nozares līdere Merilla Linča bija pēdējā no lielākajām firmām, kas veica šīs izmaiņas. Tās atbilstības departaments tajos laikos bija ļoti spēcīgs un ļoti piesardzīgs.
Merilina Linča baidījās, ka nosaukuma "finanšu konsultants" izmantošana varētu radīt nopietnas juridiskas un normatīvas sekas, norādot, ka šī nosaukuma īpašniekiem tiks piemēroti stingrāki fiduciārie standarti. Brīvākas piemērotības standarts tradicionāli vadīja brokeru, kontu vadītāju un reģistrēto pārstāvju darbības.
Patiešām, dažādas biznesa un finanšu publikācijas, piemēram, The Wall Street Journal, Barron's un Forbes, regulāri rediģēja, ka finanšu konsultanta titulam ir šāda ietekme. Plašsaziņas līdzekļi aicināja to īpašniekiem uzlikt fiduciāru standartu.
Kā izrādījās, Merillas bailes izrādījās nepamatotas, un galu galā tā savus finanšu konsultantus pārdēvēja par finanšu konsultantiem. Chartered Financial Consultant (ChFC) norīkojums ir pilnvarojums finanšu plānotājiem.
